給与・経費の事情・申告内容もまるわかり!保険外交員というお仕事

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個人事業主となる場合
保険外交員は個人事業主扱いになることが多い
コミッション率
保険外交員の給与に関わってくるコミッション率について
経費の処理と所得控除
合理的な領収書の保管方法と所得控除について
保険募集人
保険外交員の資格について紹介

TLC(生保協会認定FP)とファイナンシャルプランナー(FP)の違い



FPと名のつく『トータル・ライフ・ コンサルタント:TLC(生保協会認定FP)』と『ファイナンシャルプランナー:FP』の2つの資格ですが、どのように違うものなのでしょうか。


画像引用元:http://www.hoken-mammoth.jp

ファイナンシャルプランナーとは顧客に資産管理のアドバイスを行う専門家のことです。顧客の資産や家族構成、ライフプランを把握し、住居取得、教育費、老後の生活資金など、ライフプランに合わせた資金計画を提案します。民間資格のCFPとAFP、国家資格のFP技能士(ファイナンシャル・プランニング技能士)があります。

一方、『トータル・ライフ・ コンサルタント:TLC(生保協会認定FP)』生命保険の募集人の資格で最高峰とされている資格です。最高峰と言っても、弁護士試験のように合格率が低いわけではなく、勉強すれば大抵の人が取得できる資格です。外資系生命保険会社はTLCの取得を義務付けている会社が多いようです。

保険の営業の仕事をするのであれば、『トータル・ライフ・ コンサルタント:TLC(生保協会認定FP)』もしくは『ファイナンシャルプランナー:FP』の資格を取得すると、営業活動がやりやすくなるかもしれません。また、フィナンシャルプランナーの資格を取得すれば、将来フリーランスで活動できるかもしれません。

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